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GAFATA的投资策略(一)

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陶维英007er
2017.01.14 15:56* 字数 2712

一、普遍困扰大家的问题

1.房价太贵,买不起。买一二线城市的房子,首付至少要大几十万。
2.通货膨胀太快,存款贬值。大部分年轻人的钱都不愿意直接存银行了。
3.民间借贷,风险太高,跑路的太多了。年收益一般最高25%,但是要
承担很大的风险。
4.找不到投资渠道,怎么办?特朗普上台,很多人看好美国经济的发展。
5.如何才能让我们的存款抵御通货膨胀的压力,变得越来越值钱呢?

二、什么叫“资本”

我们到底有没有资本呢?钱顶多算作资金,如果要让它变成资本,它还需要额
外的三个要素:
1.资金背后的智慧
投资第一个要突破的,并不是金额。很多人觉得“反正我也没有多少钱”,于是觉
得投资这事和自己没有什么关系。我们首先要有投资的想法。

其次投资的重点不在于盈亏的绝对值,而是盈亏的比例大小。股市里很多人喜欢
买便宜的垃圾股,觉得反正它们那么便宜,即使亏了也不心疼,他们看中的是盈
亏的绝对值。所以像谷歌,腾讯这样的盈利潜力很高,但是价格很贵的股票,他
们看一眼价格,扭头就走了。

投资的智慧就是下面的这个复利公式:
本金(1+复合年化收益)的年n次方。

如果我们看到身边的朋友在股市中加了杠杆,赚了大钱,请不要羡慕。那些人和
买彩票差不多,就是堵运气而已。如果我们去买彩票也是一样的效果,还能节省
我的注意力和时间。

2.资金的使用时限
能不能给自己的投资款“判上个无线徒刑”。
心理学家调查结果得到:

  • 大约2/3以上的人若是丢失了自己年收入的10%的话……
  • 大约1/2以上的人若是丢失了自己年收入的20%的话……

其实根本不会影响自己的生活质量……只不过我们一般不知道。如果拿出年
收入的10%,作为投资款,就相当于它丢了,其实很大概率也不会影响我们
的生活质量。
获取财富的诀窍之一就是不冒险。投资的刚需是“避险”。
我们用于投资的资金,一定是那些“丢了也无所谓“的闲钱,如果是要救急的
资金,我们是无法给它判上无期徒刑的。也不能从容的看待它的盈亏。

3.资金的金额大小
这个就是复利公式里的本金部分。本金每个人情况不同,不是我们这篇文章
要介绍的内容。

我为什么不炒股
首先,其实前几年也跟着进入过A股,投入几千块钱,跟着朋友买了几
只股票。几个月后亏了几百,后来就退出A股,不再进入了。因为炒股的
心态就不对,大多数人炒股都是投机心理。就想跟着所谓的内幕消息或者
所谓的专家推荐、听朋友的介绍进入股市捞一笔。炒股都是要不停的买卖
交易,时时盯着股票的走势。这样太浪费我的注意力了,心情也跟着股价
此起彼伏。

其次,股市里80%的投资者都是亏钱的。进入股市很多年,真正赚到钱的
人太少。自己不想在不了解的情况,就火急火燎的随大流,最后只能成为
成为韭菜,被收割。也积累不了什么投资的经验。

最后,我想学一些巴菲特投资的理念,看好几个股票以后,长期持有,不
需要不停的切换。这样我要研究的事情就简单很多,看这几家公司的财报
和相关的新闻就可以了。

三、GAFATA的投资策略

几个月前,自己就已经开始关注美股了,刚好李笑来老师讲到投资美股,觉
得真是契合。英雄所见略同的感觉,也瞬间增强了自己的判断力。
下面引用一段李笑来老师的调研结果:

2016年发生了一件实际上很重大的事情:
Facebook在2016年6月底,月活用户数量达到了16.5亿——这几乎是全球
的1/5以上人口总数。
腾讯的微信在2016年6月底,月活用户数量达到了8.03亿,这接近全中国
人口总数的3/5。
全球所有有消费能力的人,基本都上网了……

在互联网迅猛发展的这些年里,有几个公司成为了巨头,它们就是GAFATA
G(Google)
A(Amazon)
F(Facebook)
A(Apple)
T(Tencent)
A(Alibaba)
下图是这6家公司在全世界互联网的占比情况,看了相当震惊


2016互联网公司占比.png

对于我们个人,知道这个消息,我们能怎么做呢,和我有什么关系呢?
我觉得要么加入这些大公司,要么买这些大公司的股票。加入这些大公
司,对于大多数比较难实现。但是买入这些大公司的股票,大部分人都可以做到。
GAFATA很可能是每个人都有能力把握的机会,

  • 因为这些公司的股票都已经在金融市场公开交易,无论是谁都可以去买
    这些公司的股票;
  • 其次这些公司的股票流动性极强,随时都可以卖掉变现。
  • 更重要的是,它们的成长性极强。因为这些公司提供了一切互联网上商业运转
    的基础设施与服务,包括数据、云、计算、支付、交易、社交……,它们中的
    每一个都已经彻底占领了“垄断性优势”。
    赚钱能力可能会越来越强。注意只是可能哦,投资不可能有百分百的安全保障的。我们能做到就是像VC风险投资一样,保证增值最大同时风险最小。

附上腾讯股票的数据

腾讯控股从2004年6月16日上市,当天收盘价4.15元,之后最高涨到220.8元,复权价格1112.83元,涨幅268倍;昨天收盘193.3元,复权价格975.33元,涨幅235倍。也就是说2004年买入10万元的腾讯控股,昨天收盘后市值2350万元。
当然,几乎不可能有人从第一天收盘买入一直拿到现在,但在这十几年的过程中,几乎任何时候买入都会受益颇丰,而且之后仍“有可能”继续成长,不过速度不可能像之前那么快了。再次引用一下专栏的原话:“很可能”也不是“一定”!投资就会有风险,这是一个概率问题。所以,投资的钱必须是“闲钱”,甚至“把这笔投资完全丢掉都不会影响自己的生活”。

四、如何开户,如何定投

那我人在中国,怎么买美股呢?GAFATA里只有腾讯是在香港股市可以买到,
其它5个都是美股。以下我知乎到的一些内容,与大家分享下
如何开通美股的参考资料:
https://www.zhihu.com/question/20498523
https://www.zhihu.com/question/23344364
http://stock.10jqka.com.cn/20160726/c591966956.shtml?_da0.2300841458755205

综合以上的材料,我自己暂时得出的一些结论
富途,老虎、美豹这些新的互联网券商,肯定是最方便的,开户和操作流程简单,交易手续费低,全中文的,优点太多,我就不一一列举,我主要想说说它的缺点:没有通过中国《证券公司监督管理条例》规定。“由于没有相应的法律保障,且证券投资账户及资金均在境外,一旦发生纠纷,投资者权益将无法得到有效保护;”
美国本土券商:一般是佣金低的开户门槛高,门槛低的佣金高。开户手续繁琐,门槛较高,更适合交易量大、对美股市场相对已非常熟悉的操盘手,不适合刚进入美股市场的中小投资者
其实我自己之前是想选择互联网券商的,但是考虑到它的缺点,我可能会选择传统券商,资金保障更安全。繁杂的手续就相当于学习投资的成本吧。

如何定投
我想拿自己收入的20%,持续的买入这6只股票。先买5年看看收益。
最重要的要学会投资的知识。刚好自己一直想学好英语,这样买美股和
用英语可以结合起来。

五、总结

开始投资的条件是什么?三大要素:智慧 > 时限 > 金额。我们大多数人都
把这三要素错误排名,觉得一定要等我们有几十万或者几百万才能开始真正
的投资。殊不知投资的智慧对于我们来说是最重要的。

我们没有别人那么多雄厚的资金,也没有别人之前积累的智慧,不过这些都不是
最重要的,因为我们能做的就是今天的自己和昨天的自己比较。2017年的时间,
对于每一个人都是平等的。我们要从现在开始,拿一部分闲钱去投资,慢慢的积
累我们的投资经验。

投资•理财
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