窦氏出身名门，父亲是北周大司马窦毅。后来北周政权被隋朝取代以后，窦毅又在隋朝做官。母亲是北周武帝的姐姐襄阳长公主，北周武帝是窦氏的亲舅舅。

史书记载，窦氏出生的时候头发长得过颈，到了三岁的时候，头发和身高一样了。窦氏小时候机灵可爱，周武帝非常喜欢这个小外甥女，把她接到宫中亲自抚养。

《旧唐书高祖太穆皇后窦氏》记载： 高祖太穆皇后窦氏，京兆始平人，隋定州总管、神武公毅之女也。后母，周武帝姊襄阳长公主。后生而发垂过颈，三岁与身齐。周武帝特爱重之，养于宫中。

窦氏从小就聪明伶俐，喜欢读书，而且过目不忘。她很小就开始读《女诫》、《列女》这类传记读物，从书中学习前人的做人道理。窦氏年纪虽小，看事情想问题却非常有自己独到的见解，用今天的话说就是非常早熟。

周武帝的皇后是突厥可汗的女儿阿史那氏，少数民族头领的女儿嫁到中原，明摆着就是政治联姻。阿史那氏嫁给周武帝还颇为坎坷，突厥可汗悔婚三次，前后折腾了八年，阿史那氏才嫁进北周皇宫。

本来就是政治利益促成的婚姻，再加上突厥可汗出尔反尔，经常刁难北周，让周武帝很不爽，因此他对这位突厥皇后也没啥好感，很是冷漠。

窦氏当时才五六岁，舅舅对皇后的态度让她都看不下去了，她悄悄地劝舅舅说：“四边未静，突厥尚强，愿舅抑情抚慰，以苍生为念。但须突厥之助，则江南、关东不能为患矣。” 这句话的意思就是中原还没统一，你还需要借助突厥的力量帮你一统中原，所以你要对舅妈好点。周武帝听后很惭愧，觉得自己的政治觉悟还不如一个孩子，于是一改之前对皇后的冷漠态度。最后周武帝在突厥的帮助下确实实现了一统中原的愿望。 从这件小事我们可以看出，窦氏在很小的时候看事情的格局和高度就非常不一般。

杨坚取代北周政权建立隋朝，窦氏听闻这个消息痛哭流涕地说，真是恨自己不是男儿身，不能救舅舅一家于危难。窦氏这番话吓坏了父母，他们赶紧捂住她的嘴，说这话可不能乱说，否则会招来杀身之祸啊。

窦氏曰：“恨我不为男，以救舅氏之难。”

窦氏聪慧过人，非常有学问和见识，而且长得非常漂亮，当时有很多人上门提亲。窦毅和长公主都觉得女儿如此优秀，不能随随便便就找个人嫁了，一定要为女儿挑选一个如意郎君。

窦毅决定通过比武考试给女儿选女婿，他在客厅放了一个屏风，屏风上画了两只孔雀，让前来求婚的人各射两箭，看谁能射中孔雀的双眼，就把女儿许配给谁。前去射箭比武的公子有几十人，都没有射中孔雀双眼。这天李渊也来比试了，没想到他一下就射中了孔雀双眼，于是窦毅将女儿嫁给了李渊。这就是“雀屏中选”的典故。

窦氏和李渊结婚后，感情非常好。窦氏很孝顺，李渊的父亲死得早，全靠母亲独孤氏操持家事，这个独孤氏就是那个倡导一夫一妻制的独孤皇后的四姐（隋文帝皇后独孤伽罗：强势悍妻，要求皇帝一生只娶一人）。老太太年纪大了，身体不好，长期卧病在床，而且脾气也不好，家里的媳妇们都比较惧怕老太太，全都称病不来侍奉。只有窦氏不辞辛苦、细心照料。这一点让李渊和家人都非常感动。

窦氏很有才华，写得一手好字，她常常临摹李渊的书法，几乎可以以假乱真。外人很难分辨出哪些是出自窦氏之笔，哪些是出自李渊之笔。

窦氏自小在宫中长大，又饱读诗书，从她五六岁规劝舅舅周武帝善待皇后一事，我们可以看出，窦氏从小就对政治很有见解。在事业上，窦氏对李渊的影响非常大，。

由于李渊的姨母是隋文帝的独孤皇后，所以隋文帝特别亲近器重李渊。隋文帝时期，李渊官至三州刺史。当时有个相面的人说李渊骨法奇特，有帝王之相，李渊听了以后非常自负。

隋炀帝登基后，选美、修宫殿、挖运河…，没多久救把老爹留给他的遗产败光了，老百姓不愿意了。民间时不时就爆发个起义。李渊在参与平叛的时候，广结天下豪杰，引起了隋炀帝的猜忌。

有一次，李渊得到了几匹好马，就自己留了下来。窦氏知道后，劝说李渊把马献给隋炀帝，因为隋炀帝也很喜欢马，她担心有人去皇帝耳边嚼舌根，又是一番是非。但是李渊很自负，没有听从夫人意见。隋炀帝知道李渊私有好马却不进献，非常不爽。李渊遭到了贬谪。

吃一堑长一智，李渊听从窦氏建议，四处收集好马良驹献给隋炀帝，慢慢地赢回了隋炀帝的好感。李渊后来常常想起窦氏的话，非常钦佩窦氏的政治敏感度。

隋炀帝后期，天下群雄纷纷揭竿起义，反对隋炀帝暴政。李渊常年在外四处征战，窦氏一人既要照顾家里又要为丈夫担惊受怕，长期的劳累导致身体越来越差。隋朝大业年间，窦氏在涿郡去世，时年四十五岁。唐朝建立后，李渊追封窦氏为穆皇后，贞观九年五月九日，其子李世民追尊她为太穆皇后。

窦氏和李渊一生育有四子一女，分别是李建成，李世民，李玄霸、李元吉、平阳昭公主。二子李世民后来继承皇位，开创了历史上著名的“贞观之治”。