以下内容来自于一位客户咨询我孩子的压岁钱管理，她纠结要选择基金还是保险，我鼓励她先不要看金融产品类型，而是要看自己为什么要做这笔规划，目的是什么？
以下我整理的关于压岁钱规划问题清单：
1.你为什么要做孩子的压岁钱管理？
2.通过压岁钱管理你想达到什么目标？这笔钱以后要用来干什么？什么时候用？为什么一定要在那个时候用这笔钱？你希望到时候这笔钱变成多少钱？如果到时候没有这笔钱你怎么办？你到时候会有什么样的感受？你对孩子的规划是什么？你希望孩子未来经历什么样的人生？
3.你觉得在金融工具选择上孩子的压岁钱管理要具备什么特征？关于孩子得压岁钱管理，你不能接受的是什么？
4.为什么在众多金融工具中压岁钱管理你会优先考虑基金定投和保险？
5.孩子多大了？你从什么时候开始意识到要给孩子做压岁钱规划？之前做过什么努力？
你提到基金定投，你之前是否做过基金定投？付出的时间成本、资金成本、精力成本和回报率如何？你挑选基金的标准是什么？如果基金亏损你怎么办？你能承受多少的亏损？你是否能够确保你选的基金在你未来需要用这笔钱的时候确保一定能够有这么多？如果没有这么多你怎么办？假如压岁钱规划没有做好，这种状态一直持续下去，你会是什么样的心情？
6.你希望孩子的理想状态是什么？当实现这样的状态以后，你的内心会是什么感受？
7.根据你所说的这些什么什么情况，要通过压岁钱管理达到什么目的，什么工具比较适合你，能够帮助你达到这个目标。我之前帮助过很多你这样类似的客户管理孩子的压岁钱，但是因为我的精力有限，我们为每一位客户设计的方案都是量身定制的，需要花费很多时间，我也只帮助有决心，有执行力的客户。
8.跟你确认一个问题：你是确定要给孩子做压岁钱规划，未来x年你也会去执行这个规划是嘛？
9.在给你设计一对一定制方案之前需要你给我提供什么什么资料，我会在收到你的资料以后2天内为你提供方案。你什么时候可以给到我资料呢？
