作者：Naval Ravikant
翻译&注释：和菜头
解读：冀云来了
硅谷投资人Naval Ravikant曾一口气发了40条语录，内容就是关于如何不靠运气而致富。随后这40条文字被不断转发，翻译为多国语言，这一事件史称“推文风暴”。Naval是印度裔移民，20多年来一直在美国硅谷创业。他最著名的创业项目是AngelList，世界股权众筹平台的鼻祖；他最著名的投资项目有两个，一个是Twitter，一个是Uber。
Seek wealth, not money or status. Wealth is having assets that earn while you sleep. Money is how we transfer time and wealth. Status is your place in the social hierarchy.
去寻求财富，而非金钱或地位。财富就是你拥有资产，而资产在你睡觉的时候都还在为你赚钱；金钱是我们转换时间和财富的工具；身份是你在社会等级体系里所处的位置。
解读：要追求财富，财富是资产，是能够给你带来源源不断现金流的东西，是睡后收入，睡着觉都能给你带来钱的东西。富爸爸作者跟李笑来老师也有类似说法。金钱是赢得时间跟财富的工具，身份是跟财富相匹配的地位。Understand that ethical wealth creation is possible. If you secretly despise wealth, it will elude you.
要明白一件事：一个人完全可以不靠坑蒙拐骗站着赚取财富。如果你在暗中鄙视财富，那么财富也会躲着你。
解读：光明正大、清清白白的挣钱是可行的；对于财富要有正确的观念，财富是力量，财富是实力的体现，合情合理正大光明得挣钱是值得追求的，就像追求恋人一样，热烈而持久。对财富鄙视、愤恨，仇富等不良心理，只会使财富远离。Ignore people playing status games. They gain status by attacking people playing wealth creation games.
别去理会那些热衷于玩身份游戏的人，他们通过攻击那些创造财富的人以获得自己的身份。
4.You’re not going to get rich renting out your time. You must own equity—a piece of a business—to gain your financial freedom.
你不会通过出租自己的时间而变得富有。你必须拥有产权，也就是生意的一部分，以此才能赢得个人财务自由。
解读：时间有限，不可能通过出售有限的时间致富，必须突破时间的限制才能自由，就像火箭突破万有引力一样才能冲出宇宙。李笑来老师提到个人商业模式里出售时间也是不可能实现财富自由的。只有拥有产品，拥有资产，才能实现财富自由。
5.You will get rich by giving society what it wants but do
es not yet know how to get. At scale.
提供社会大众想要但是他们还不知道如何获取的东西，你就会因此而致富。但有一点：你必须规模化地供应社会。
解读：重点来了，给出了致富的一大方法：找到未被满足的客户需求，然后以规模化可复制的形式满足它。创业的方向一是刚需，一是高频，如果两者都满足的就是很大的市场了。支付宝、微信、可口可乐等大公司莫不如此。
6.Pick an industry where you can play long term games with long term people.
选择一个你可以长期从事的产业，寻找一批可以一起长期共事的人。
解读：找到自己的事业，富爸爸说你在银行上班，会计是你的职业，而不是事业；如果你拥有银行，那么银行就是你的事业，与文中产权的概念正好吻合。
找到同频的伙伴，现在是团队作战时代，单打独斗已经落伍了。
7.The Internet has massively broadened the possible space of careers. Most people haven’t figured this out yet.
互联网极大拓展了一个人职业生涯的可能性。绝大多数人对此毫无认知。
解读：先不说互联网产生了诸如BTAJ这样的大公司，微信公总号，抖音快手等也有越来越多的草根，实现屌丝逆袭。只是我们绝大多数人，包括我自己还是懵然无知，无法从中获益。
8.Play iterated games. All the returns in life, whether in wealth, relationships, or knowledge, come from compound interest.
玩就玩复利游戏。无论是财富，人际关系或者是知识，所有你人生里获得的回报，都来自复利。
解读：爱因斯坦说复利是人类第八大奇迹，我们只是把它当做了数学题，而且现在估计早就还给了老师。李笑来老师把《把时间当做朋友》一句话总结：一切都可以积累。可见复利的力量。
9.Pick business partners with high intelligence, energy, and, above all, integrity.
在选择商业合作伙伴的时候，选择那些高智商、精力旺盛的家伙，但在这一切之上，他应该是个正直诚实的人。
解读：中国古话说德才兼备，人无信则不立；国外讲契约精神。诚实守信是个好品质也是必须的品质。
10.Don’t partner with cynics and pessimists. Their beliefs are self-fulfilling.
不要和愤世嫉俗者和悲观主义者合作，因为他们会任由坏事发生，以此证明他们的负面看法是正确的。
解读：不要跟那些爱抱怨的、悲观的人在一起。要远离他们，因为自证预言的存在，所以往往他们没法成事儿。
11.Learn to sell. Learn to build. If you can do both, you will be unstoppable.
学会如何销售，学会如何创建。如果你同时能做到这两件事，你的成功将无可阻挡。
解读：市场经济本质是供需、是交易、是买卖。如果你有本事既能解决生产创造的问题，也能解决销售的问题，那么你的成功无可阻挡，你就牛逼了。产品经理职位的火爆、销售职位的长期热门也说明了两者的重要性。
12.Arm yourself with specific knowledge, accountability, and leverage.
用独到知识，责任感和杠杆武装自己。
13.Specific knowledge is knowledge that you cannot be trained for. If society can train you, it can train someone else, and replace you.
独到知识是那种不可以通过培训而获得的知识。这是因为，如果这种知识可以经由培训而得，那么其他人同样也可以，并且以此取代你。
解读:独到知识是隐性知识，没法口述言传的内容，只能通过贴身学习，通过言传身教习得。
14.Specific knowledge is found by pursuing your genuine curiosity and passion rather than whatever is hot right now.
在真正的好奇心和热情驱使你前进的路上，你更有可能获得独到知识，而不是在追逐潮流热点的闻风起舞脚步里。
15.Building specific knowledge will feel like play to you but will look like work to others.
创建独到知识的过程对于你就像是在玩，而对于别人则像是工作。
解读:对于感兴趣的内容，容易产生心流体验，是兴奋的，是有乐趣的。不是苦哈哈的坚持，臭烘烘的努力。
16.When specific knowledge is taught, it’s through apprenticeships, not schools.
不能通过学校教育教会一个人独到知识，它只能通过学徒制口传身教。
解读：找个好导师努力学习，如果现在中没有就从书上网上找一个，当做精神导师。
17.Specific knowledge is often highly technical or creative. It cannot be outsourced or automated.
独到知识通常极富技术性和创造性，因此它不能被外包或自动实现。
18.Embrace accountability, and take business risks under your own name. Society will reward you with responsibility, equity, and leverage.
拥抱责任感，押上自己的声誉以承担商业风险。社会也会以责任，产权和杠杆作为回报。
19.The most accountable people have singular, public, and risky brands: Oprah, Trump, Kanye, Elon.
最具责任感的人都具有独一无二的、世人皆知的、敢于冒险的个性特征，如奥普拉、川普、坎耶、埃隆。
20.“Give me a lever long enough, and a place to stand, and I will move the earth.”—Archimedes
只要给我一根足够长的杠杆，一处可以立足的地方，我就能撬起地球。——阿基米德
21.Fortunes require leverage. Business leverage comes from capital, people, and products with no marginal cost of replication (code and media).
财富增长需要使用杠杆。商业杠杆有三个来源：1、资本；2、人力；3、复制起来边际成本为零的产品（如：代码和媒体）。
解读：最核心的最有用的地方来了，想要致富必须拥有杠杆力量，要么融资，要么雇用别人，要么就是有可规模化复制的东西，像windows操作系统、专利、版权、畅销书等
22.Capital means money. To raise money, apply your specific knowledge, with accountability, and show resulting good judgment.
资本的意思就是钱。想要融资，那就运用你的独到知识，配合你责任感，展示出你良好的判断力。
解读：融资刚开始是投人，投人的经验智慧，然后是投赛道、创业方向
23.Labor means people working for you. It’s the oldest and most fought-over form of leverage. Labor leverage will impress your parents, but don’t waste your life chasing it.
人力指的就是为你干活的人，它是最古老也是争夺最激烈的杠杆。人力杠杆会让你父母因为你手下有许多人为你工作而感到骄傲，但你不要浪费生命去追求这一点。
解读：人力最想要的是工厂工人，虽然现在很对机器代替了人工。
24.Capital and labor are permissioned leverage. Everyone is chasing capital, but someone has to give it to you. Everyone is trying to lead, but someone has to follow you.
资本和劳动力是需要征得许可才能使用的杠杆。每个人都在追逐资本，但总得有个什么人给你才行；每个人都想要领导其它人，但总得有什么人愿意跟着你才行。
解读：资本跟劳动力不容易获得，要求比较高，你的是有影响力人才能融资，有领导力的人才能吸引到人，这两者都不容易，不是普通人创业的方向。尤其传统行业多数是资金密集型、劳动力密集型、资源密集型产业，进入门槛高，不合适普通人进入。
25.Code and media are permissionless leverage. They’re the leverage behind the newly rich. You can create software and media that works for you while you sleep.
代码和媒体是无需要许可即可使用的杠杆。它们是新贵人群背后的杠杆，你可以通过自己创建的软件和媒体，在睡觉时仍然为你干活。
解读：主要互联网跟媒体领域是相对进入容易的，也是新贵巨富的摇篮，马云马化腾扎兹伯格等等太多了，草根逆袭只能指望这个领域了，能够产生睡后收入。
26.An army of robots is freely available—it’s just packed in data centers for heat and space efficiency. Use it.
一支机器人军团已经集结待命，只是为了节约空间和热效能，它们被打包放进数据中心。去用吧。
27.If you can’t code, write books and blogs, record videos and podcasts.
如果你不会编程，那你还可以写书和博客，或者做视频或者音频节目。
解读:都是互联网领域相关的，互联网是个人致富的最好方式手段。尽快用起来：开个微信公众号、快手抖音什么的，尽快在互联网能力自己的一块根据地，这个你发家的资本。
28.Leverage is a force multiplier for your judgement.
杠杆能够成倍地放大你的判断力（所产生的效能）。
29.Judgement requires experience, but can be built faster by learning foundational skills.
判断力需要经验，但它可以通过学习基本技能的方法更快速地建立起来。
解读：做判断做选择的能力很重要，需要经验需要阅历；但是可以通过学习来获得，比如查理芒格说的多维框架思考模型、第一性原理等，读书、向别人学习、网上查询等人事网书是不错的方法。
30.There is no skill called “business.” Avoid business magazines and business classes.
并不存在一种叫做“商业”的能力。尽量避开商业杂志和商业课程。
解读：没有商业能力这一说，不太认可，我觉得还是存在的，不过就像作者说的，这种能力属于独特的能力，通过书本跟学校教不会的，必须要实践才行。
31.Study microeconomics, game theory, psychology, persuasion, ethics, mathematics, and computers.
去学习微观经济学、博弈论、心理学、说服术、伦理学、数学和计算机科学。
解读：作者说的要学会销售与创造，微观经济学，博弈论。心理学，说服术，伦理学都是涉及到人的，是为了销售而学的；数学跟计算机科学更多应用于互联网，是为了创造学的。
无独有李笑来老师也建议要学习英语、销售、计算机、历史、逻辑、写作与演讲等技能，也是为了创作与销售。
32.Reading is faster than listening. Doing is faster than watching.
读比听快，做比看快。
解读：实际去做的话比单纯看效果更好，以慢为快。
33.You should be too busy to “do coffee,” while still keeping an uncluttered calendar.
你应该忙得没有社交的时间才对，与此同时你应该始终保证日程安排井井有条。
解读：致富应该专注，一来是忙的没时间社交二是社交意义不大，要把自己的工作日程该干的事情安排好才行。
34.Set and enforce an aspirational personal hourly rate. If fixing a problem will save less than your hourly rate, ignore it. If outsourcing a task will cost less than your hourly rate, outsource it.
你应该为自己设定一个有抱负的个人时薪数，并且坚持执行。如果解决一个问题所能节省下来的成本低于你的个人时薪，那就忽略这个问题好了；如果一项任务的外包成本低于你的个人时薪，就把它外包出去。
解读：珍惜自己的时间，提高效率，把低效的事情或者能够外包的事情都教给别人或外包出去，把时间花在重要的事情上。哪些是重要的事情，那些有复利的，能产生杠杆效果的事情，文中所说就是资产、人力、可复制的内容。我们普通人唯一有的就是时间了，必须花大把时间在致富上面才行。
35.Work as hard as you can. Even though who you work with and what you work on are more important than how hard you work.
尽管你跟谁一起工作、做什么工作，要远比你的努力程度更加重要。但还是要倾尽全力去工作。
36.Become the best in the world at what you do. Keep redefining what you do until this is true.
你所做的事情，要努力做到世界最好。不断重新定义你在做什么，直到真的做到世界最好。
解读：只有第一，没有第二，第一能够享受行业大部分的红利，针对个人而言也要努力做到第一，如果难度大，那就多维度竞争做到第一。
37.There are no get rich quick schemes. That’s just someone else getting rich off you.
这个世界上并没有快速赚钱致富的方法，如果你想要找寻这种方法，那它只会让别人从你身上赚钱致富。
解读：一夜暴富不存在，如果存在这种暴富心里，只能是被割韭菜，用到最近火热的数字币领域再恰当不错了。来的快，去得也快，我们普通人还是稳扎稳打挣钱。
38.Apply specific knowledge, with leverage, and eventually you will get what you deserve.
运用你的独到知识，配合上杠杆，最终你会得到你应该得到的东西。
解读：用你独到的经验、体会、阅历、智慧，通过资本、人力、可规模符合的内容三种杠杆力量，我们就能实现富裕。
39.When you’re finally wealthy, you’ll realize that it wasn’t what you were seeking in the first place. But that’s for another day.
终有一天当你变得富有，你会发现那一切并不是你最开始想要的东西。但是那就是另外一回事了。
解读：功成名就，名利都有了，就像马云说的我最后悔的是创办了阿里巴巴，我们还是先走完第一步再说。
注释：
1、财富就是你睡着觉，你的资产也在为你继续赚钱。这是一个越来越被广泛接受的定义。Naval Ravikant是硅谷狂热的数字货币支持者，所以，他的话另有所指。从前后文来看，他所谓的资产并不等于是传统意义上的房产、股票、收藏，而是偏向于他反复提及的：软件和媒体。
2、出租时间概念，许多人理解为打工，认为打工就是出租自己的时间以换取金钱。其实并非如此，Naval所指的出租时间概念，指的是一个人的财富增长，是否直接关系到他的时间。一个小卖部的老板，他并不为谁打工，但是他的财富增长需要他长时间守在店里，因此，他依然是出租时间换钱。但一个淘宝点卡店老板则不同，他的点卡销售是全自动的，不需要24小时守着，而且也不需要只做这一样生意。这就是Naval所谓互联网拓宽了个人职业生涯的一个例子。
3、equity我翻译为产权，不是一个很好的翻法。但是Naval前文提到assets，很明显，作为投资人他非常清楚地知道这两个字眼之间的区别。equity无论是翻译为股票、权益或者是资产，原文说“ You must own equity—a piece of a business—to gain your financial freedom.”，这是和出租时间概念做对应的。出租时间的人，在商业链条里作为生产资料出现，不拥有任何产权，也就无法通过商业行为获利，所以，我这里勉强翻译为产权。
4、specific knowledge我翻译为独到知识，没有翻译为特定知识、专业知识或者是特殊知识。原因是在我的理解中，specific knowledge不是书本知识，也不是学校教授的知识，更不可能在网上免费获取。一方面，它只能提供自己实践来获取；另一方面，它只能通过前人口耳相传。这种知识是做成一件事情的关键，属于知识体系中不共的那一部分。所以，我翻译为独到知识。
5、“Give me a lever long enough, and a place to stand, and I will move the earth.”—Archimedes 这话不像是阿基米德说的。更像是一次抬杠的结果：
“给我一个支点，我就能撬起地球！”
“那么，您站在哪儿呢？”
“好吧，给我一个支点，再给我一个站立的地方，我就能撬起地球。”
“那么，您用空气就能撬起地球了？”
“好吧，给我一根足够长的杠杆，一处可以立足的地方，我就可以翘起地球！”
“那么，阿基米德先生，支点又不需要了吗？”
“滚！”
6、accountability我本想翻译为“靠谱程度”，想想还是算了。
7、号称是“四十条语录”，但是我就找见了39条。
8、结合上下文看，Leverage一词始终翻译为“杠杆”其实也不大对头。Naval一再强调代码、博客、播客、视频节目，我觉得Leverage在他那里，有些时候应该相当于是个人影响力的代名词，或者可简单理解为放大器。
