回顾03、08、18三次改革的红利方式，从财税大历史观，展示2023年改革的逻辑，推演方向与领域。

一、03年改革：重点成立了银监会，国资委，商务部

1、国资委：以全球最赚钱的中石油为代表，五年间推动50余家央企境内外IPO，从全球资本市场筹集了大量为央企全球化发展所需的资金。

2、商务部：让进入WTO之后的民营企业加速与全球接轨，不到5年时间，出口占GDP比重超过40%。

3、银监会：让交、建、中、农等巨无霸先后改制上市，将建国以来计划经济积累的巨额坏账进行了清理，提升中国金融向市场实体经济注入资金的能力。

结果是，央企不断开疆拓土，银行放贷能力增强，对央企与出口企业杠杆扩张，让东南沿海的民营企业迎来20年的全球化高速增长，让银行和石油为代表的垄断性央企，从上至下迎来10年收入的突飞猛进。

二、2008年改革，重点成立了住建部、能源局、交通部、工信部、人社部。

1、住建部的成立，让温和前进的中国房地产迎来10年大爆发，为土地财政支持中国自下而上的城市化进程。

2、能源局设立。推动了煤炭兼并重组，让煤老板落幕，推动成品油税费改革，让煤炭石油等能源领域，为中国产业发展提供了强大的“盐铁税”。土地税等开启基建，特别以交通部门主导的高铁高速地铁等基建，和以工信部主导的信息化建设、互联网移动通信建设。

3、人社部的成立。配合了住建部的城市化进程，推动城乡人口进城，消化了基建产能，为中国制造输送属于亿计的劳动力，让搞房地产的，基建的，互联网的，移动通信的，买房的，炒房的，开工厂的……享受长达10年的单边红利。

三、2013年比较复杂，为特例。

四、2018年成立了自然资源部，重组科技部。

1、自然资源部成立与国土资源部撤销，代表中国土地财政的终结，而锂镍稀土矿为代表的巨头崛起，成为新的“煤老板”，推动新能源汽车产业链的迅猛发展。

2、科学技术部的重组，代表中国科技聚集力量，迈向被卡脖子的实体领域。

这两个分支，让中国新能源产业链和半导体产业链成为了造富聚集区，无论是买含科量的股票，还是含科量的房子，都可以帮大家在这五年实行阶层的跨越。

新能源车企的员工，与传统车企的员工

半导体领域的科研，与其他基础科学领域

五、本轮的重点红利是成立了大数据局以及知识产权局改为直属机构。

1、金融是改革重点，金融监管就像08年的能源局，金融大佬就像08年的煤老板，金融体系就像08年的中石油。

2、从投资的角度：

大数据局将如03年的国资委，08年的住建局，18年的自然资源局一样，为国家级培育新的“盐铁税”，也就是数据税，为国家的发展与改革提供源源不断的动力。

因此，中短期的投资在于寻找“包税人”和能够募集资本的企业，（一个时代有一个时代的煤老板），参考03~07年的中石油（能源税），08~17年的恒大碧桂园（土地税），18~22年的宁德时代，中国稀土资源税。

标的是未来五年，能够通过资本市场募资和增资，为国家建立数据税的企业，将有10倍的风口。

3、从就业的角度，知识产权局的下辖领域，将成为国家新的资金投入汇聚点。出口驱动投资驱动的周期做完了，未来五年做的是消费驱动，知识产权和数据将成为新的资金蓄水池。

靠向大数据方向，泛知识产权领域（消费），譬如人工智能产业链及其市场化的应用与服务，或者传统行业的数据和知识产权升级，将是普通人就业与创业最好的风口。

六、问答

金融毕业生的去向，券商还值得卷一下，银行就算了。

传统的机会快没了，需要学习和掌握更先进的生产力。

人工智能是下一个时代的建筑公司。

现阶段国内还是数据的争夺战，谁拿到了数据确权，谁就可以借助美国的技术……

建立数据的企业，跟收数据税的企业完全不是一种企业。而且资本主义体制下，云是收税的，但是社会主义体制下，云是打工的。

三大运营商，逐步变为新基建，运煤的

全球最大的煤老板是Tik Tok，但是必然要被k

银行未来前景，是被数据碾压的一个行业。

数据分析公司的各种牌照会很值钱。

银行：03年崛起的银行，13年就是巅峰，230年属于周期的尾声……要么数据化改变自己，要么就得大规模合并重组（中小银行）

数据标注公司，类似于新时代的富士康/中建/中铁建

蚂蚁金服是未来这一轮的新动能，看中美博弈

Chatgpt就是大数据版的知识付费，拿便宜的数据，加工后给大众使用，靠体量吃利润（软件类产品的的边际成本低）

国家改革方向直接惠及的产业链和人群越来越多小，投入时间越来越短，代表着先进生产力的群体必然是越来越少

对银行不是一棍子打死，是按照08年到13年石油的逻辑来对待

建筑行业的民工，是不是赶紧学习新知识撤退了？建筑业20年的周期过去了

中国知网，视觉中国都是很好的参考模型，但版本旧了点

能够收数据税的公司，就是把数据变成生产资料，征信行业算是这个概念，类似于传统金融界的信贷部门或者券商机构，比柜员强多了

这次改革是不是标志着银行是夕阳产业？是的，正好是20年的一个行业周期。如果这轮整改好了的话，也许会开启一个新的周期

知识产权局下属领域将成为新的资金汇入点

银行系统内要进行降薪是属实的，包括监管部门

提前还贷：能还就还，中国之后也可以走输入型通胀之路

20230310