在引入技术手段改进你的客户管理、代理管理、工作流程管理之前，
券商首先会遇到这样一个选择题：购买金融CRM系统还是自己研发？
自己研发CRM
使用自己研发的金融CRM系统可能幸福度非常高，但首先请问自己两个问题：
1. 你有懂业务的技术团队吗？
2. 你有足够的研发时间吗？
通常研发一个完整的金融CRM系统至少需要3-6个月的时间。如果你的技术团队对业务逻辑不够熟悉，可能需要更长的时间来修改完善金融CRM系统。养着一批技术人员需要花费的成本也是你需要考虑的因素。
大型券商由于组织规模庞大、业务相对稳定，时间金钱也比较充足，同时他们还有专业的技术人才来做技术的事情，因此有能力选择自主研发CRM系统。
但是对中小型券商来说，当务之急是实现业务的增长，而非研发完美的金融CRM系统。所以，购买金融CRM系统成为中小券商的最佳选择。
购买金融CRM系统
如果你选择购买金融CRM系统，也有三个问题需要考虑：
1. 你的预算有多少？
2. 你对产品的匹配程度要求有多高？
3. 你对性能要求有多高？
根据产品匹配程度的不同和预算的多少，券商有以下几种选择：
1.采购通用版的SaaS服务
如果技术服务商提供的金融CRM系统完全满足你的需求，你可以采用通用版的SaaS服务。通常按月、季、年付费，或者按用户数来进行付费，对接快、成本低，可以帮助券商快速启动业务。
2.定制开发
很多时候，市场上已有的金融CRM系统并不能完全满足你的需求。如果券商已经选择了某个金融CRM系统，想在该系统上增加某些功能，就可以选择定制开发。定制开发需要额外收费，需要券商有足够的预算。
3.购买API+自主研发
当你不想完全从新开始，又对产品匹配要求非常高时，可以选择购买金融CRM系统的API，然后由进行自主研发。当然，你必须要有专业的技术团队才能实现。
4.私有云或私有化部署
对性能要求高的券商可以选择私有云或私有化部署的方式，但花费比通用版的SaaS服务更高。
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