随着中尼贸易的快速发展，近年来双边贸易纠纷也不断增多。
一、不法尼商传统诈骗手段
（一）利用付款方式行骗
案例1：我公司通过互联网结识一尼商，尼商以电子邮件方式骗取我公司信任，随后以付款交单（D/P）的付款方式谈成一笔交易，待我公司发货后尼商以种种理由拒付货款，并诓骗我公司的提货单，致使我公司遭受损失。
案例2：我公司通过互联网结识一尼商，双方签订了合同，尼商预付了10%的 定金，并承诺发货后凭提单副本付款。货物发出后，我公司迟迟没能收到货款，经多次追问尼商才回复说资金周转有困难，要求我公司提供正本提单提货，否则，我 公司将要支付大笔的港口滞期费，如不支付港口滞期费，货物将被海关没收拍卖。我公司提出要求退货，尼商又称必须付清全部关税和费用后才能退货，我公司迫于 无奈只得将提单交给尼商，尼商拿到提单后便杳无音信。
（二）假借政府采购之名，行诈骗之实
案例3：我公司通过互联网结识一尼商，其自称是尼联邦政府某部门的代理。尼商称需采购一万个玻璃桌子，我公司报价后，尼商声称我公司已中标，并愿以100%前T/T的方式采购，但需要我公司来尼签署其联邦高等法院认可的合同，或者委托尼当地律师代为签署，条件是我公司需交纳律师费并在政府登记，交付注册费。我公司交付上述费用后，再也无法联系上该尼商。
（三）小额采购获取信任后，实施大诈骗
案例4：我公司先后向某尼商出口数批小额货物并安全收汇，双方合作融洽。后双方又签订一笔金额较大的合同，尼商预付30％定金，并承诺发货后凭提单副本支付余款。发货后，我公司多次催促，尼商寻找各种理由拖延。货物到达港口后，尼商通过海关人员清黑关提取了货物。
以上三种方式为不法尼商行骗的惯用手段。尼商支付少量定金骗取我企业发货，货物到港后故意不提货、不付款或与海关官员串通拍卖货物；另外，不少尼商常以 政府采购名义骗取注册费和保证金及骗取赴华邀请函等。欺骗熟客也是尼商惯用的一种诈骗方式。尼商往往在第一单信守承诺，及时付款以获得我公司的信任。之后 待双方签署金额更大的合同时，尼商便开始进行诈骗。
二、不法尼商新型行骗手段
除上述尼商常用的传统行骗手段外，近年来还出现了新型尼商诈骗案件。
（一）抢注品牌商标，以假乱真
案例5：我公司A产品在尼热销，与一尼公司有多次贸易往来。该尼公司后未在我公司授权下，自称是我公司A产品在尼甚至整个西非地区代理，并据此到尼警察局举报所有其它的A产品进口商违法，甚至到法院起诉其它的A产品代理商，指控通过正规途径进口到尼的正牌A产品。同时尼公司到尼标准局非法注册了A产品的品牌，并开始委托他人非法生产A产品，通过以假乱真牟取高额非法收益。
分析：部分尼商在尼当地拥有广泛的政府人脉关系，熟谙尼当地法律。他们利用尼当地知识产权保护的缺失，混淆视听，以假乱真，对我企业在尼开拓市场影响很大。
（二）通过黑客手段，实施网络诈骗
案例6：我公司与客户联系的邮箱被盗，不法尼商借此邮箱与客户沟通，要求客户变更货款汇款账号，致使客户根据虚假账号信息汇款被骗。
案例7：尼黑客入侵我外贸企业的电子邮箱，然后利用窃取的邮箱篡改了收款账号，以致我企业将货款汇至黑客账户，导致被骗。
分析：近期网络黑客诈骗案件呈上升趋势，且多发于我电子商务贸易发达的地区，如义乌、深圳、广州等。黑客入侵我企业的电子邮箱账户，然后用电子邮件通知 客户虚假的收款账户。因外贸联系通常是电子邮件，很多公司在汇款后很久才知道被骗，而这时候已经错过了冻结账户、追查嫌疑人的黄金时期，导致货款无法追回。
（三）通过非法汇款敲诈
案例8：我公司账号在与尼方联系中外泄，不法尼商从第三国将外币汇入账户，之后会有多家尼公司要求索回款项，甚至通过当地警局将我公司人员拘留，并趁机敲诈勒索我公司。
分析：不法尼商借汇款之名，行诈骗或洗钱之实。
三、应对建议
尼日利亚经济诈骗活动十分猖獗，企业在与尼商接触时，应提高警惕，切实加强防范意识，采取有效措施规避贸易风险。
（一）采取保守稳妥的收款方式。
我公司在与尼商贸易往来时，需严格支付条款，要求100％T/T预付；或T/T预付部分货款，其余货款在发货前T/T支付；或以不可撤销的即期信用证付款，并一定要求欧美等第三国具有国际信誉的银行保兑。
（二）不要轻信政府采购
尼政府采购均采用公开招标方式，不会委托某个商人私下以其名义进行采购。我公司不要轻信带有尼日利亚政府标示的文件，这很可能是不法尼商伪造的。同时在任何情况下，我公司都不要轻易付款。
（三）加强知名品牌保护力度
尼知识产权保护不够健全，假冒伪造商会充斥市场。我企业在开拓尼市场时，应选取与信誉资质较好，实力较强的尼商合作，同时应从战略上重视自我品牌保护。
（四）注重保管公司信息安全
网 络给贸易带来了便利化，同时也带给不法分子可趁之机。网络诈骗成本低，并且波及范围广，我公司一定要注意加强信息安全管理。不要将公司账号等信息泄露给他 人，不要接受任何可疑的人向公司账号汇款的要求。不要对诈骗邮件作任何答复，在与客户交流时多贯彻安全防范意识，在网络上传递重要资料，如合同、汇款账 号、信用卡号，要电话与客户先期确认。
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