看完这篇,隔壁老王变成了金融牌照通!

前阶段香港证监会新出的虚拟货币政策中提到

企业可以申请1号和9号牌照进行合规运营

问题来了

这里的1号和9号牌照是什么?

想搞清楚这个问题

大家得先了解一下金融牌照是啥:

什么是金融牌照?

所谓金融牌照,就是国务院授权机构,批准金融企业开展业务的营业许可证,目前我国金融许可证由银监会、证监会和保监会等监管部门或机关分别颁发。

根据时段,金融监管可分为事前监管、事中监管、事后监管,事前监管,主要是市场准入制度,金融许可证就是其中的关键一环。

经营不同的业务,需要不同的金融许可证,而在我国,需要审批的金融牌照共19个,主要包括银行、证券、信托、保险、期货、基金、基金子公司、公募基金、基金销售、金融租赁、小额贷款、第三方支付牌照、典当12种。

我国的19个金融牌照

信托牌照

信托牌照

香港证监会旗下的9种牌照

回溯开头的问题,1号和9号牌照是香港证监会现有的9大牌照之二,另外,我国香港现行的9大牌照及其业务服务如下:

1号牌:证券交易

✨为客户提供股票及股票期权的买卖/经纪服务

✨为客户买卖债券

✨为客户买入/沽出互惠基金及单位信托基金配售及包销证券

2号牌:期货合约交易

✨为客户提供指数或商品期货的买卖

✨为客户提供指数或商品期货的经纪服务

✨为客户买入或沽出期货合约

3号牌:杠杆式外汇交易

✨以孖展形式为客户进行外汇交易买卖

4号牌:就证券提供意见

✨向客户提供有关沽出或买入证券的投资意见

✨发出有关证券的研究报告或分析

5号牌:就期货合约提供意见

✨向客户提供有关沽出或买入期货合约的投资意见

✨发出有关期货合约的研究报告或分析

6号牌:就机构融资提供意见

✨为上市申请人担任首次公开招股的保荐人

✨就《公司收购、合并及股份购回守则》提供意见

✨就《上市规则》的合规事宜为上市公司提供意见

7号牌:提供自动化交易服务

操作配对客户买卖盘的电子交易平台

8号牌:提供证券保证金融资

✨为买入股票的客户提供融资并以客户的股票作为抵押品

9号牌:提供资产管理

✨以全权委托形式为客户管理证券或期货合约投资组合

✨以全权委托形式管理基金

九种牌照的资本要求

这里着重介绍一下9号牌照

因为在我国香港市场

金融机构可以同时开展股票、金融衍生品

外汇以及黄金等品种的交易

而拥有9号牌照就是拥有了国际资本市场的"通行证"

不仅可以直接参与境外的投资

还可管理运用海外投资者的资金

香港9号牌照详解

香港9号牌照是什么?

第9号牌照是香港证监会发布执行的《证券及期货条例》第9类受规管业务资格牌照,即资产管理牌照。

获颁牌照后,公司将有资格为境内外机构提供股票、基金、债券等投资组合管理服务。

持有9号牌照具备什么优势

拓展投资标的范围

更受海外投资者认可

海外投资者更加理性客观

对于业绩的要求更加宽容

享受香港的税务优势

减轻较大的纳税负担

更好地满足客户需求

提供更加多元化的服务

申请9号牌照需要什么条件?

公司发牌要求

必须于香港注册成立或

已向公司注册处注册的海外法团

拥有适当的业务架构

良好的内部监控系统

公司人员具备一定资质和经验

财务状况及偿债能力良好

最低缴足股本500万港币

速动资金不低于300万港币

若不持有客户资产,最低速动贸金要求为10万港币

最少有两名负责人员

最少一名负责人员必须为董事局成员

最少一名负责人员必须以香港作为基地

人员发牌要求

开展业务后有哪些持续责任?

领有持牌后,公司必须维持适当人选的资格,并遵守《证券及期货条例》及其附属法例的所有适用条文,以及证监会发出的守则和指引。

公司必须定期提交审核的账目及财务申报表,亦须在特定时限内,通知证监会与公司的业务有关的某些事件或资料更改。

小泰结合网络梳理汇总的金融牌照知识就到这了

如有不足、错误或需要补充的地方

欢迎大家留言指正~

推荐阅读更多精彩内容