《定投改变命运》第三版 精简版(5分钟读完)

前言

解决最重要的问题会直接避免无数他人长期不断面临的问题。

举例:选择婚姻对象,是否把“对方是否是一个讲道理的人

绝大多数人误认为成功是终点

投资领域,最重要的概念:长期

第一部分 定投策略

1.1定投策略及其效果展示

通过定投标准普尔指数基金和定投比特币的例子,来说明

定投策略采用者即便是在最差的时机入场也总是可以提前盈利

定投策略有效的原因

熊市就是比牛市长,并且长很多很多

通过践行定投策略,你的未来利润本质上全部来自你经历的熊市

定投也适用学习、工作、家庭

1.2所谓长期要多长

只有经过两个大周期,我们才可能确切地知道这到底更可能是上涨趋势还是下降趋势

经济周期的形成,本质上是参与经济的多方协作时而协调、时而不协调造成的

信息的高速流动使得全球化协作更为连贯更为容易。

1.3为啥要用钱赚钱

用钱赚钱,跨越你的工作时间限制

1.4用什么定投

巴菲特的巨额投资是零成本的,意味着没有资金时间限制

除了资金还有时间维度

1.5定投策略无需再次改良

  • 有人统计证明每周哪一天定投更划算,不懂统计概率常识
  • 巴菲特的讲的猜硬币的故事

第二部分 定投标的的选择

2.1可以盲从的投资建议

选哪一个?

盲从那些已经展现长期成功业绩的真正成功投资者的建议

越是拥有长期成功经验的投资者越是开诚布公

举例:巴菲特股东大会、格雷厄姆的书、乔尔·格林布莱特的神奇公式网站、瑞*达里奥《原则》

盲从理由:事实证明他们的策略经得起长期的检验

2.2价值投资和趋势投资

在基于长期视角的情况下,趋势投资优于价值投资

理由:价值投资理论指出,必须关注当下的价格,判断当前价格是否低于价值是可能的

可判断未来价格是不可能的。

举例:巴菲特投资迪士尼

定投策略者更看重趋势,因此定投标的多出一个筛选标准:长期持续成长

举例:亚马逊卖书

2.3长期视角与宏观观察

机会成本:时间和金钱的排他性,投这个标,就没法投另外一个标。

解决办法,投一篮子标的

举例:摩根斯坦利资本国际世界指数、MSCI 新兴市场指数

选择标的的方法“局部的局部”

  • 在全球范围内寻找某个或者某几个局部地区
  • 在某个或者某几个地区选择某个或某几个行业
  • 在某个行业里寻找某些个优秀企业

举例:巴菲特投资美国联合航空

2.4大势所趋都会有泡沫

对于可长期持续增长的行业,出现泡沫破裂是好事,因为这很可能是定投者入场的最好时机。

举例:约翰*费舍的变革曲线

判断趋势是否已然成立有个简单粗暴有效的分辨方式:

不是看大多数人是否都已经接受,而是看是否大多数人都无法否认。

举例:BOX区块链etf 2015设计,2019年才推出

2.5在趋势中符合趋势

举例:人工智能是趋势,区块链(数据)喂养人工智能

笑来老师对于区块链行业发展路线的理解:

可信账簿(BTC)→ 可信代码平台(ETH/EOS)→ 可信执行环境(Mixin)→ 可信硬件(?)……

第三部分 定投策略执行过程

3.1屡战屡败不战则胜

操作越简单,犯错的概率越低,定投策略只有一个动作,不断买,只买不卖

举例:滞后判断

3.2走过路过不要错过

最好的日子通常紧挨着最差的日子

3.3投资不是普通生意

蛋壳投资法

3.4场外持续赚钱能力

从难到易排序:把自己的一份时间销售多次 -> 销售 -> 提高被合作性

销售的本质是信任,关键有效沟通

3.5 定投执行各个阶段

观察别人犯错

磨练长期视角

举例:小树长大树

第四部分 关于客观

4.1 我们就是非常不靠谱

案例:

  • 收益框架和损失框架 -> 虽然明明知道,但我就是控制不住自己
  • “逆火效应”

经典例子,并列、递进、转折三者完美呈现:

过度自信会让我们出错,维护自我脸面会让我们出错,谈话方式会让我们出错,情绪激动会让我们出错,休息不足会让我们出错,体内糖分减少会让我们出错,甚至连阳光明媚都会导致我们更容易出错;不仅如此,我们对风险的认知永远对不上号;我们对收益的认知总是非常扭曲;手中信息太少我们会出错,手中信息太多我们更会出错…… 而这个列表事实上可以没完没了。 更为糟糕的是,在明明知道道理的情况下,我们还 “就是控制不住自己”,在明明已经被证明错了的情况下,我们还可能爆发逆火

4.2 绝对不要与自己为敌

车夫、白马、黑马类比,三者是合作关系

方法:延迟5分钟再行动

4.3 长期教育与镜像效应

举例:待定

4.4知道和做到之间的距离

之前决策的时候,必然缺乏的是之后的丰富经验。

4.5主动与被动之间的边界

边界思考长期视角宏观观察,这三个概念组合在一起甚至可以改变一个人的性格。

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