私人银行从业者必读书目推荐

什么是私人银行?国外私人银行在做什么?国内的私人银行又在做什么?随着中国高净值人群的不断扩大,国内私人银行业务发展又有哪些变化?私人银行客户的迅猛增长是否带来了私人银行业务的飞跃?那些热点问题,热点需求需要我们更多的关注,今天为大家介绍10本私人银行从业者的必读书目。

1、《走近私人银行》

这本书是国内出版的最早的介绍国外私人银行业务发展书籍之一。本书资料翔实、内容丰富,尽量摈弃深奥晦涩的学术用语,以通俗易懂的语言深入浅出地介绍国际私人银行的经营状况,以最新的资讯数据解剖私人银行的最新发展态势。本书着重介绍了:瑞银集团、汇丰集团、花旗银行等10家当前国际上最具代表性私人银行的经营实践;国际私人银行业的产品服务、业务流程、组织体系以及管理方式;国际私人银行的经营状况和最新发展态势;中国零售银行业的发展脉络以及构建中国私人银行服务体系的基本思路等 。

2、《全球私人银行业务管理》

本书是国外较早的介绍私人银行业务管理的专著,它全面介绍了私人银行业务,引人入胜,在整体发展、当前经济效益、竞争状况,以及未来的增长领域等诸多方面,为财富管理业提供了综合指南。

作者戴维·莫德,独立顾问。麦肯锡公司前咨询顾问,就重大战略和组织及运营等问题,为全球各金融机构提供咨询。他曾经贡献于巴克莱银行的战略工作,还产经在英格兰央行和英国财政部担任过6年的经济学家。

3《中国私人银行》

《中国私人银行》从私人银行的起源与发展历程入手,对境外私人银行进行了高度概括和介绍,在学习、研究境外私人银行发展的先进经验的 基础上,重点介绍了中国境内私人银行的发展现状、组织形式、客户需求 、产品与服务、资产管理、风险管理、运营管理、品牌管理等。作者有系统地对国内私人银行在过去几年内的发展做了深入的探讨和 研究,对国内私人银行业务开展过程中的问题和困难进行了分析,有前瞻 性、有建树地对未来的发展战略、发展方向、战略实施提出了思考与建议 。本书观点鲜明、逻辑清晰、信息量大、深入浅出,是一本不可多得的 对私人银行业务进行全面研究的专业图书。

4、《商业银行私人银行业务营销》

本书首次尝试从市场营销学的角度,系统地对当下中国商 业银行私人银行业的发展状况进行 了全景式的解读。通过对宏观环境、STP战略、产品 、定价、渠道、促销和客户关系的全面研究, 以及对目前主要私人银行业务进行评述,《商业银行 私人银行业务营销》力求能够解读中国商业银行私人 银行业,并推动其健康有序发展。

5《私人财富管理(个人财富规划师完全参考手册第8版银行业专业类培训教材)》

本书既介绍了私人财富管理的性质与目标,也介绍了美国私人财富管理目前所处的制度环境、经济环境与税务环境;既介绍了股票,债券,房地产与其它权益投资,基金与另类投资,各种养老金计划,员工股票薪酬计划,各类保险等金融市场上的各类金融产品,也介绍了如何对财富进行估值,投资的目标与理论,家庭资产负债表分析,资产配置的基本原理、决策的步骤、投资的策略、财富的规划,包括所得税规划,教育费用融资规划,遗产规划与信托,商业利益规划,甚至是慈善捐赠等;既有丰富的专业技术内容,实践性强,也有深入浅出的理论分析,具有很好的指导作用。

6、《私人银行(机构、产品与监管)》

本书从私人银行的组织机构、产品服务、和中后台建设、监管体系等四个维度对全球私人银行进行了全方位的介绍。在多年高速经济增长的推动下,亚洲地区的财富迅速累积,财富规模急剧膨胀,很可能在2014年超过北美地区成为全球最大的财富集聚区。然而,亚洲地区的财富管理能力远未跟上财富累积的速度,尤其是为高净值人群提供的私人银行服务在整个亚洲地区都呈现滞后匮乏的格局。私人银行的确是为高净值客户提供相对特殊的金融服务。但是,在传递正确的财富观、推动慈善事业发展和社会公平、促进资本积累乃至经济增长等方面,私人银行都是积积极而且非常重要的力量。

7、《私人银行(如何于竞争性市场上实现卓越)》

本书从全球视角对私人银行业发展的行业规律、关键因素进行了综合而全面的阐释。它结合作者自身的真实生活和工作经验,涉及以下主题: 驱动私人银行业发展的四大动力、寻找正确的私人银行组织形式和经营战略、通过定制化方案为客户提供优质服务、与私人银行品牌演进和推广相关的问题、吸引、培育和留住关键人才、私人银行绩效考核和管理。作者鲍里斯·科勒迪(中文名:高力达)是瑞士全球性专业私人银行瑞士宝盛集团首席执行官,全面负责宝盛集团国内国际业务的各项经营管理。宝盛集团是瑞士一家拥有120年历史,专注于私人财富管理的私人银行。

8、《私人银行与财富管理(领先的创新逻辑与实务方法)》

财富管理是银行及其他私人理财服务机构正在重 点开拓的一个业务领域,这个领域正在发生着很多变 化。展望未来,所有投身于此的机构都需要不断调整 策略以适应新的形势:以前可行的大部分方案可能不 再适用于未来。戴维·莫德编写的《私人银行与财富管理(领先的创新逻辑与实务方法)》就金融服务业中 这个最令人兴奋的领域,提供了到目前为止最新的、 异常详细的、相当实用的解读和观点。作者还对理财市场进行了专业的分析。本书在整体发展、当前经济效益、竞争状况,以及未来的增长领域等诸多方面,为财富管理业提供了全面的综合指南。

作者戴维·莫德,独立顾问。麦肯锡公司前咨询顾问,就重大战略和组织及运营等问题,为全球各金融机构提供咨询。他曾经贡献于巴克莱银行的战略工作,还产经在英格兰央行和英国财政部担任过6年的经济学家。

9、《家族信托法理与案例精析》

韩良主编的《家族信托法理与案例精析》是国内全面研究和介绍家族信托的力作。其写作团队由南开大学资本市场研究中心和京都家族信托法律事 务中心共同组建。由于家族信托的理论研究与具体实 践在我国刚刚开始,书中的大量观点、方法、案例来 源于写作团队在家族信托理论研究和法律实践中的积 累,具有较强理论性与实操性,也具有一定的创新性 。本书立足于我国的现有法律环境和营业信托实务,同时借鉴国外家族信托积累的成熟立法经验,结合 国内外大量家族传承的案例,对家族信托的性质、功 能等基本理论问题进行了系统的研究;对家族信托的 设立、运作、治理等基本制度进行了全面的介绍并做 了符合我国国情的制度设计;对资金管理家族信托、 股权家族信托、不动产家族信托、动产家族信托和离 岸家族信托的架构和运作也做了详细的介绍和分析;最后研究了家族信托的税收筹划问题。

10、《家族信托--全球视野下的构建与运用》

本书在全球视野下探讨家族信托的理论与实践运用;把握家族信托运用与限制的基本矛盾,将家族信托去功利化、去神秘化;主张尊重家族信托相关法律制度和内在规律,强调信托技术价值与制度尊重的平衡,信托利益相关人理性与欲望的平衡;注重信托功能实现与危机应变的统一,信托内外部保护、救济手段的结合;通过深入研究、详细分析大量真实的国内外立法和判例,归纳出家族信托构建与运用的规律与逻辑,并以此来指引家族信托构建与运用的实践。

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