什么是指数基金?

经常会看到定投指数基金,那什么是指数基金呢。今天我就来聊聊这个话题。

指数基金,指的是跟踪特定的指数,并按照这个指数成分股的比例,买入同样的股票组合的基金。

指数其实就是选股规则,它是按照某个规则挑选出一篮子股票,并由专业机构通过复杂的计算后算出这一篮子股票的平均价格,然后用来反映这一类股票的价格水平。我们把这个平均价格成为指数点位,放在这个篮子里的这些股票,我们称他们是这只指数的成分股。指数的成分股是可以变动的,一旦不满足规则,就会被替换掉。

以我们所熟知的沪深300为例,我们来具体了解一下。如下图,沪深300指数的选股规则是选择沪深两市中市值最大流通性最好的300只股票。

沪深300指数是市值加权型指数,市值越大,在指数的占比越高。下图可以看到行业的权重和前十大股票的权重。

下图是沪深300指数最近5年的走势图,年华收益率为10.9%,最新收盘价为3617.79,这个就是指数的点位,反应的是指数背后所有股票的平均走势。

接下来,我们来聊一下具体的指数基金。

一、指数基金的分类

(一)按指数基金是否通吃各行各业:宽基指数基金和行业指数基金

1、宽基指数基金

在挑选股票的时候,不限制投资哪些行业,它覆盖了各行各业。

它们的特点是,覆盖的行业更多更广,分配更均匀,受某个行业的影响小,盈利更稳定。

新手开始投资的话,最好从宽基指数基金开始。

2、行业指数基金

在挑选股票的时候,会要求只投资哪些行业的股票。

行业指数,有代表消费行业的上证消费80,中证消费指数;代表医疗行业的中证医疗指数和代表白酒行业的中证白酒指数等。它们的特点:投资特定的行业,受行业风险影响大,投资风险高一些。

(二)具体的宽基指数基金

上证50指数:挑选的是上海交易所里规模最大的50只股票。反映的是上海证券交易市场最具影响力的一批龙头企业的整体状况。

沪深300指数:挑选的是沪深两市里规模最大,流通性最好的300只股票。国内影响力最大最重要的指数。

中证500指数,挑选的是沪深两市里规模第301-800只股票,是中盘股的代表。

创业板指数,从深圳证券交易所的创业板中挑选100家规模最大的公司组成。

中证红利,挑选沪深两市中股息率最高的100家公司。

追踪同一只指数的指数基金是有很多的。比如说追踪沪深300指数的指数基金有141只。

我们选择具体的指数基金的挑选有基金公司的规模千亿以上,基金规模1亿以上,追踪误差越小越好,成立年限最好超过3年,费用越低越好。

下图是易方达沪深30ETF链接A,追踪的指数就是沪深300指数,跟踪误差是0.1%,点击进去可以看到比同类误差低。基金规模是54亿多,大于1亿。成立日期是2009年,接近10年了。基金公司的规模是7千多亿。持有两年以上,每年的费率是0.42%,还是很低的。所以,这只指数基金还是不错的。



(三)具体行业指数基金

1、必需消费行业

必需消费行业是需求最稳定的行业,不管经济情况如何,这些消费我们都是不可缺少的。这是巴菲特最喜欢的行业之一。

目前追踪必需消费行业的指数主要有下面四只:

·上证消费指数:从上交所挑选必需消费行业公司。

·上证消费80指数:从上交所挑选80家规模最大的必需消费行业公司。

·中证消费指数:从中证800,即沪深300和中证500中挑选必需消费行业公司。

·全指消费指数:从所有上市公司中挑选必需消费行业公司,覆盖范围最广。

2、医药行业

我们每个人都离不开生老病死,医药也是人类的基本需求。

追踪医药行业的指数如下:

·中证医药指数:又称中证800医药指数,是从中证800指数中挑选医药行业。

·中证医药100指数:挑选了100家大型医药股,每只股票买入相同的金额。

·上证医药指数:只投资上交所的医药行业公司。

·全指医药指数:从整个A股中挑选医药行业,它覆盖的医药公司是最全的。

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