亲测现在人民币购买比特币的几个资金入口成本

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闪电HSL
2017.11.04 08:41* 字数 2329

第0章 引言

时至10月31日,中国政策管制下的比特币交易所彻底关闭了,人民币买币,特别是比特币和以太坊之外的币就变得特别难了。到底有多难呢?

第1章 场外交易

因为中国有矿工,所以比特币在中国是有稳定的供应,有供应就好办,需求就容易被满足。所以交易所关了就关了呗,反正供应不来自交易所,直接来自矿场。这叫减少中间环境,厂家直销。

比特币买卖在中国是非常活跃的,各种场外交易群热闹死了。

以太坊也差不多,有矿工的供应,有买币的需求,就能形成一个完整的市场链。

但不幸的是,因为失去了交易所撮合引擎发现价格的功能,导致场外交易的价格混乱。经过几天的询价,场外交易的币价格按国外交易所为基础,从负3%到加5%都有。

如果你是需求方,想买币,这两天基本上得按海外交易平台,按国家公布的人民币兑美元汇率再加4%的价格才能买的到。

如果你是供应方,想卖币,按海外交易平台,基本上又要损失2%左右。

不过我觉得主要是这两天价格波动性太大了,如果价格稳定下来,场外买和卖的差价应该会在4%以内。

这个世界就是这么奇怪,明明有需求和供应双方,但准确让供应方找到需求方直接对接几乎是不可能的,一定会存在一些中间人或平台。这些中间人和平台有信誉,有风险承担能力,有信息入口。没有这些,交易就无法达成,哪怕是明明一个有需求的人,找到了一个有供应的人,然后两个人就是无法达成交易。

这种成交差价达到4%的缺口是如何出来的呢?

最重要的原因是波动性,场外交易者不是屯币者,他们收到币是一定要出币的。但波动性,让交易员只能将风险转嫁给上下家,只好压低买价,抬高卖价。

有一种场外交易员是有足够大的资金池,他敢在没有需求的情况下,收币。也敢在没有供应的情况下,拿自己的屯货卖币。这种方式交易风险就很高,但这种交易员是最“黑”的,买卖盘口开的很大。不然要赔钱。

第二重要的原因是信息差价。有些交易员,掌握了两头信息,有人找他卖币,他立刻去到处找买家,找到了然后一个币加100块钱来完成整个交易过程。有人找他买币,也一样。这种交易员挣着最辛苦的钱,每一笔交易,都是挣的吆喝钱。但这种完全不需要承担价格波动风险。

第三重要的原因是交易所买币成本。交易所有交易费,充值提现都可能收费。

有一种交易员是拿交易所来对冲的,在交易所留有钱和币。场外买卖和交易所内的操作正好相反。但交易所的资金进出成本,加上交易手续费成本会高达1.2%左右。如果考虑外汇进出成本,总的成本要超过5%。

我自己做了几笔以交易所对冲的场外交易,我是收币下浮2%,卖币上浮2%。基本上利润可以达到0.8%。但要在交易所存入好多资金,只要提现和充值法币,那利润就会被吃光。只能盼望着,有人卖我币后,很快就有人来找我买币,或者反过来。但凡是交易所里没美元了,就得想办法从场外买BTC,充值到交易所卖成美元,那不好意思,这个成本要高达3%以上。就像今天,我诚实告诉别人我只能按+4%这么黑的价格来卖币。

这两天场外交易的价格比交易所贵那么多,主要是因为波动性太大了,一直在爆涨,没人愿意便宜卖。我想如果市场稳定一些,场外交易单次交易成本是能够控制在2%左右。

以太坊的成交成本也差不多。但如果你要买山寨币,因为山寨币在场外的流动性太低,只能先买比特币或以太坊,然后到交易所去换。这种多一个环节,那单次交易的成本就要放大到2.5%以上。

第2章 比特股内盘

比特股内盘是一个去中心化的交易所,和交易所一样有撮合引擎。法币的资金入口是采用“网关”,“网关”就是有人收法币,然后给你一种比特股内盘的代币资产的场外交易员。比如bitcny就是一种场外理论上和人民币1:1锚定的比特股内盘资产代币。

比特股内盘是一个很方便的买卖币的场所。流程很简单,你先找人线下购买bitcny,下载一个鼓鼓钱包,里面有的是人提供充值bitcny服务。一般bitcny的购买成本是0.3%,也有人为了刷成交量直接0成本。

买到bitcny后,你就可以充值到比特股内盘去买各种币了。但不好意思,里面深度很可怜,而且价格比场外还要高。

我观察了好几天,比特股内盘的比特币价格要比海外交易所贵出3%以上才能买的到。最低的卖价,往往是没有量,真正有量的,能买到1BTC的量的价格都要比交易所贵很多。

所以比特股内盘的购买比特币的成本是3%以上,一不小心得上4%。

比特股内盘深度最好的是bts,但可惜这玩意只有P网上线了,其他交易所都拒绝上线这种强大的去中心化的交易所本位币,毕竟这是革自己命的东西。所以想拿bts来搬砖是没机会的了。

第3章 USDT作为资金入口

USDT是一种币,使用区块链技术发行,一家叫Tether的公司搞的,承诺1USDT兑换1美元。用户购买USDT成本是0.1%的手续费,最低20美元。这个费用是双向的,即你向Tether购买USDT要0.1%的手续费,你卖USDT给Tether也要支付0.1%手续费。

USDT钱包转账是免费的,连矿工费都没有。

USDT和美元1:1锚定,但这只是在发行USDT这家公司Tether担保的1:1,实际上的资金运行起来,往往是做不到1:1的。

使用USDT可以很方便地到很多交易所去买币,因为理论上USDT是和美元1:1的,所以能够真实反应买币的法币成本。

但倒霉的是,USDT的注册要严格的实名认证,非常严格,反正我是搞了三天还没搞定。

如果你搞注册不到,只好去场外买USDT了。哪怕是你注册成功了,但你有美元吗?有境外银行账户不?能接受漫长的电汇周期不?哪哪都是坑。还是场外交易方便。

不好意思,我今天去场外问的结果是,按支付宝的美元换人民币,大约是1:6.62,但用USDT换人民币,你需要用6.78才能买的到1USDT。这个成本是2.5%左右。在USDT场外活跃的几位币友告诉我这,USDT的场外交易成本经常会达到4%,也就是你得按国家给出的指导汇率+4%才能买到USDT。

所以我觉得使用USDT作为人民币入口的话,成本基本上会超过2.5%。

什么1:1锚定,都是童话。

第4章 结束语

现在中国人买个币真麻烦。

欢迎找我买币,加我微信13116885

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