多重筛选投资基金

股票基金是一种较好的现代金融工具,它利用投资组合原理,分散投资风险,稳定投资收益,可小额投资,流动性强,基金公司还拥有完善的服务。因此对于大多数投资者来说,相对股票,投资股票基金是最佳的选择。但是基金品种越来越多,怎么选择,又怎么操作呢?

经过几年实践摸索我总结了一套股票基金投资法,当然这里我只谈上市交易型基金(LOF)。LOF,实际上就是开放式基金,只不过是在开放式基金的基础上增长了一种交易渠道而已。

之所以选择LOF基金操作,

一是因为开放式基金分布在不同的银行或基金公司,不同公司基金间转换不方便;

二是因为LOF基金兼具二级市场价格波动的特点,可从中套利;

三是开放式基金要考虑赎回,资金到账慢,资金的使用效率不高;

四是,因为LOF大多属于主动管理型基金,不同于被动管理的ETF,在基金公司投研能力较强时不具有超额收益。

精选组合

自己可以先挑选一部分基金设立一个基金池,以下所有的排名筛选均在基金池范围内进行。在每年一季度,根据上年及四季度开始的观察期情况选定基金品种,调整基金品种及投资比例。如无必要,最好不要调整,以免增加交易费成本。具体方法如下:

1.选出净值增长率前10只基金(原理:20:80原则,价值投资)。

2.选出单位净值前10只基金(原理:避免基金公司及基金经理不作为)。

3.在以上均符合的基金中,删去同一公司中较弱的基金,一个公司只保留一只基金;删去运作不规范、不稳健的公司基金;删去溢价过高的基金(LOF净值和市价是不同步的,大部分时段有差额,这也成为许多机构套利的一个选择。)。

4.构建组合:最后保留净值排名靠前的3-5只基金,给每只基金设定一定的投资比例,以后只买入组合中的基金。

5.每周观察一次净值总增长及二级市场表现。平时留意基金公司的管理和人事变动,若管理有问题的公司考虑删除。

6.流动性太差的基金不考虑,以免想碰到想卖却卖不掉的尴尬。

分期投入

分期买入固定金额的基金(平均成本法),有些特殊情况可增大投入,如大盘点位明显很低时。如每年1月份买入2万元基金。但要考虑交易费成本,每次不能买得金额过少。这相当于基金定投,但定投有点太牵强机械,有时明明自己有很多闲置资金,明明大盘点位很低,却仍投入极小金额。

长期持有

主要以红利为目标,追求资本的长期稳定增长。

短期套利

以下时候可套利(如无把握,也可持有不动):

1.暴涨时(比如达到目标收益率50%或者100%),抛出全部或大部分。6个月内不可买入(收益率越高,不可买入时间越长)。

2.确信新一轮大跌来临时,抛空或减仓。6个月内不可买入。

3.分红后买入原则:大跌大买,不跌不买。

4.超过目标收益率,未抛出的,必设浮动止盈(最高位向下5%)。

5.对当年实现收益的,超过20%部分应提出另作他用。

我从2002年开始逐渐不投资股票,只投资基金,按以上选择方法投资了基金,十几年的年化收益率达到15%多。刚开始时主要投资上市的封闭式基金,近年封闭式基金逐渐封转开,就把主战场转到LOF了。希望本方法能对广大股民有所帮助。

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