Day30 记录一次家庭理财咨询

3月21日,有幸与陈厚通话,进行了一场1.5小时的家庭理财咨询。

收获如下:

1、重新梳理了家庭支出,尤其固定支出;

2、意识到应该做孩子的教育费用规划;

3、意识到应该做家庭养老规划,什么时候退休,退休后的生活及费用;

4、意识到应该重新规划家庭保险;

5、重新梳理了资产,并明白可以利用;

6、定投对一个家庭的财务很重要。

行动如下:

1、开始了家庭财务记录,收入、支出、资产、负债、现金,清晰了;

2、做了孩子教育费用规划,一直到大学毕业;

3、做了年度的费用收支和结余预算;

4、在咨询两个人的保险;

5、准备开始定投。

总结一下:

有句话叫“你不理财,财不理你”,工作十几年,收入不算少,但财务没规划、积蓄没规划、保障没规划,以“不擅长”为借口,根本就是懒,必须改变!

不管是理财咨询、定投训练营,还是保险,相信专业的人,因为相信所以看见,希望自己能选择好、执行好、彻底改变。

推荐阅读更多精彩内容