作者从五个方面对投资之前的准备工作进行描述。
第一件事——你想追求多高的收益率
风险与收益成正比，首先要做风险评估。
保守型的，预期收益5%，主要投资货币基金、银行理财、券商理财等。
承受中等风险，预期收益5%-8%，考虑增加网贷投资、权益类资产。
承受高风险，预期年均收益10%，可较高比例配置股票或股票类基金。
第二件事——你如何实现目标收益率
按照颜色，风险逐渐升高，收益也相对较高。可以按照风险承受比例，投资不同类别的产品。
第三件事——从哪些方面观察适合你的投资产品
做一张自查清单
第四件事——弄清楚除了银行外还有哪些金融机构比较靠谱
一看牌照。买产品时先看发行方，然后去证监会、银监会的官方网站查询是否榜上有名。
二看资金。针对P2P网贷，看是否完成资金银行托管（我的观点：P2P还是别碰比较好。你想要它的利息，它想要你的本金）
第五件事 ——要开好四个账户
（1）银行账户
至少两张，一张用于日常消费，另一张用于投资，用来绑定各类投资账户、购买银行理财产品等。
我的做法： 用于日常消费的卡就是我的工资卡，以前的工资卡已经绑定了投资账户，就用于理财。还有一张商业银行的卡，用于购买银行理财，这家银行的理财收益率相对比较高。
（2）必备账户，即货币基金账户
方便支取，又可以有收益，是升级版的零钱包。
我的做法：每个月的工资，投资用的钱转蛋卷基金，日常生活需要用的钱转支付宝。
（3）互联网基金账户
我的做法：在天天基金和蛋卷基金都开户了。天天基金可以设置子账户，我给孩子开了子账户，用她的压岁钱做定投；天天基金买券商理财也挺方便，父母的钱我通过这里买理财。
蛋卷基金主要是为了跟投组合用的。每个月发了工资，就把准备用于定投的钱存进货币基金，到了定投日就从货币基金转入定投的基金。
（4）股票账户
有些低风险、高收益的投资方式，需要通过股票账户进行。选券商主要看交易费用、网点办理业务的便利程度等。
我的做法：开了长江证券的股票账户，也找经理修改了交易手续费。不碰股票的我，最近尝试了打新债，挺有意思的。
