信息不对称市场

金融市场与其他市场存在很大的差距。你买楼可以看样板房、买车可以试驾、在淘宝购物还可以7天无理由退货,实实在在的东西摆在你面前,你基本能判别好坏。但是金融市场的产品,很多时候你联买什么都不知道。

举个简单的例子,我们很多人都喜欢买货币基金,货币基金本质上是啥?很多人可能搞不清楚,只知道它风险低,收益稳定。其实货币基金背后大部分是国债,你买货币基金,实际上买的是国债。

即使我们知道自己买的什么,也不能像买实物商品一样验货。比如买股票,大部分人是不可能去公司实地调研的,即使去了可能也看不明白。

对于越是专业的实物商品,越需要知识储备才能看明白。而对于金融商品不仅专业,而且还没有实物给你验货,所以信息不对称更加明显。

由于金融市场天然有巨大的信息不对称,所以在这个市场有很多很多的金融中介来消灭这个信息不对称,银行、券商、基金公司应运而生。

回头看看2008年美国的次贷危机,如果投资人能够穿透重重金融中介,看到实物资产的情况,就不会有这么多人前赴后继的跳进去了。所以次贷危机本质上不是次贷的问题,而是美国金融中介没有做好消除信息不对称的职责,整个金融系统失灵导致的。

所以我们要在金融市场赚钱,本质上就是要消灭这种信息不对称。

拿股票投资举例子:

公司财务状况有没有问题?

公司的资产里面有没有坑?

公司的营销模式效率高不高?

公司的供应链有没有竞争力?

公司的业务市场有没有增长空间?

公司的管理层能力强不强?做大做强的动力?

......

找到这些问题的真实答案,再跟踪公司的发展情况,你说你炒股还会亏钱,我是不相信的。

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