×

12条投资戒律,你做到了吗?

96
布衣书生走天下
2017.02.26 13:21* 字数 1814

导读

本文结合自己的实战经验,在各大著作原有基础上加以增补、提炼,以低风险投资为前提,分别从入市准备篇、交易篇、持仓篇,来论述低风险投资不能触碰的投资法则。

入市篇

1.进行投资前,我们需要清楚投资是漫长的过程。务必思考自己的定位是什么,目标是什么。切不可盲目制定计划、更加不可非理性的进行交易。

解读:财务自由是规划出来的。投资者就像一场徒步旅行,我必须知道自己的目的地在哪里,结合个人情况,以多快的速度行走,避免南辕北辙、欲速则不达的悲剧出现。

此外,投资者必须对每个月的现金流做一个统计,最高可能有多少,最低可能有多少,按最低标准定投,离我的目标有多远。如果连自己都不关心自己,还指望谁能够真正帮到你呢?

2.投资者初期应以跑赢指数为检验自己投资业绩的标准,切不可好高骛远,追求暴利。在投资能力有所精进的前提下,才可适当提高盈利预期。

解读:华尔街的历史证明,长期只有不到10%的机构投资者能够跑赢指数,如果算上公众投资者的比例,能够跑赢指数的就更加凤毛麟角了。在这个前提下,所有投资者在的目标应该是长期跑赢指数。

3.投资者需要按适当比例分配自己的操作资金,务必遵循股债平衡的操作原则。

解读:衡量投资者是否成熟、投资策略能否经受住行情的考验,很大程度取决于现金的比例。而善于分配资金者,近乎于运筹帷幄、善出奇兵的将军。以正合、以奇胜,同样的资金,在不同人手中就能发挥出不同的威力。

4.在选择投资品种前,必须完整的复盘所有上市公司个股与指数。选出所有低估值的品种,按板块进行分类,如一个板块出现集体性低估,则是我们重点关注的行业。

解读:本轮行情我们带领群里大多数客户取得了收益,并不是我们多厉害。而是在所有指数中,我们选择了估值最低的红利与50ETF;在个股中,我们选择了酿酒食品、汽车、基建、交通设备、金融等相当便宜的个股。

交易篇

5.交易需要严格按照计划执行,切忌过量交易。

解读:比如,市场持续上涨,因为害怕买不到股票而随意的去追高。或者市场下跌,希望能买更低点而减少买入、或者放弃买入。

6.严格限定自己的投资品种,务必保证买入时的估值、企业为行业最优。

解读:如果从长期来看,所有品种中最赚钱、垄断程度最高的行业没有亏损的风险。低风险的精髓就在这里。

7.市场认可度、个股趋势强度是必须考虑的决定性因素。如果买入弱势板块、弱势品种,才是最大的风险之一。

解读:我陆续推荐了多本技术分析方面的书籍。大忙人可以看下欧奈儿的《笑傲股市》,作者总结的非常好,必须熟悉牛股基因。

我们的有声书也在制作,欢迎大家关注“投机箴言”同名的喜马拉雅电台。我们还在尝试阶段,有缺陷的地方请大家多包涵。

8.在投资过程中,务必严守估值法则。切莫左顾右盼,来回摇摆。

解读:比如,一个行业中,某股票因为消息或短期因素,涨幅超过行业龙头,绝不可信心动摇,陷入追涨杀跌的困局。我们做的是估值,目前是跑赢指数。只要确实是获得市场认可的低估值品种,都有上涨的机会。要的太多,反而一无所有。

9.入市之后绝不可以因为缺乏耐心而进行盲目平仓。行情的展开是需要时间的,在合适的时点,选择了最优质的龙头品种之后,要有足够的信心和耐心。

解读:我们群的股票池非常有意思。很多的股票都是权重股,市值比较大。一般市值大的股票启动就比较慢,涨起来需要一点时间。

当然近期行情还不错,如果以后行情震荡,有一小部分群友忍受不住行情的煎熬,开始抱怨了。而这,也是启动的开始。

10.在卖出时,一定要严格按照估值标准,切不可投机取巧,朝令夕改。

解读:比如,在股灾的时候,很多投资者随意买卖银行股、安信信托、上汽集团等。其实按照估值,完全应该长期持有。但是因为捡便宜的心态,想先卖出后做差价。

结果原本的价格一去不复返。同样的,很多蓝筹股在经历猛烈上涨出现高估值之后,应该果断调整仓位,切不可随意闭眼持有。

盘后篇

11.投资者需要及时复盘、总结自己的交易。对每周、每月盈亏了然于心,并与上证指数、300指数做对比,有一个书面的账户分析。

解读:千里之行始于足下,如果管不好5万、10万的账户,也必然难以管理100万的账户。你不理财,财不理你。不把账户打理的井井有条,财富也不会有所眷恋。

12.投资者对交易的理解,交易经验的积累是成功的关键。投资者务必精进自己的投资能力,才有可能在市场中立足。

解读:有新手跟我抱怨说,股票操作太麻烦,自己做不了。我一直都想说,如果有不麻烦、不费力、不需要学习,还能赚钱的投资,请你一定告诉我一声!

不怕辛苦,是赚钱的秘诀,任何行业都是这样。

日记本
Web note ad 1