投资组合实战篇

01.具体配置情况

今天把《哈利布朗的永久投资组合》看完了。大家有兴趣的话可以买来看一看,自我感觉对于学习资产配置的朋友来说,应该会收获满满。

关于永久投资组合的介绍我们之前说过了,今天不赘述,我把我学习完之后准备实施的具体想法和大家分享一下。

​​特别说明,这只是我的想法,不一定对。仅供大家参考!

​我们具体来看一下:

一、股票25%

①沪深300,5%(场内510310,场外110020)

②中证500,5%(场内510580,场外161017)

③红利ETF,5%(场内510880,场外100032)

④创业板ETF,5%(场内159915,场外110026)

⑤医疗行业,5%(场内159938,场外001180)

​大家注意,创业板和医疗板块现在估值处于高位!

二、债券,代码511010,仓位25%

三、黄金,仓位25%

代码510880,仓位12.5%

代码159934,仓位125%

四、现金,仓位25%

当然现金可以买入货币基金等短期理财产品。

02.如何调平?

书中给了两个调平的方法:

① 当其中一项资产高于35%时,把他涨高的10%卖出,然后买入其他下跌的资产,然后重新回到四项资产各25%的比例!

举个例子,比方说开始时各项资产是10000元,经过一段时间的涨跌后股票成了9000了,黄金成了13500了,债券变为9500,现金变为10500。

那现在把他们相加9000+13500+9500+10500=42500,

42500/4=10626

那现在就把黄金卖出2875,股票买入1626,债券买入1126,现金买入126。

这样就调平了!

当然,有的人在某资产涨到30时,或者跌倒20时调平也可以。这样的做的好处就是减缓心情的压力,不用为了几个点而纠结。缺点是历史收益率不如35/15的好。

② 每隔一年调平一次!

这个很简单,不过收益率次35/15来说,也差一点。