财富管理的本质是关注财富背后的人，而不是财富本身。
私行家的胜任力，除了专业更需要懂客户！
目前市场上诸多机构，基本把焦点放在了客户的钱上，看到了财富忽略了人。所以才会看到市场上很多机构，从战略规划到生产关系、从系统建设到人才队伍，均是围绕着以销售为核心视角而出发的。
未来资金会越来越难募集，风险定价规则变化了，资金也会更审慎、决策周期会变长，而这仅仅只是开始。
未来能否取得客户的真正信任，需要财富管理从业人员更理解客户、更懂客户，同时有扎实的专业基础，这才是未来决胜的关键。
或者说客户经理水平的标准，绝对不仅是你多懂产品，而是你多懂客户。
顶尖的私人银行客户经理并不是销售能力和技巧是最强的；而是他们了解客户、理解客户、洞察客户需求的能力是最强的。
作为财富管理从业者的一员，一定要坚持初心、坚守底线、耐住寂寞、抵住诱惑！
出色的私人银行家，能力的要求是多元复合的。
基础方法框架与能力系统，按照高净值客户需求的紧迫性或需求层次逻辑应该包括如下几部分：家企分离——家族信托——资产配置——保险规划——下一代传承储备等。
从业务管理的角度来看财富管理的边界或框架应该包括三部分：
一是实现资产稳健增值，即狭义的财富管理即资产配置和资产组合管理；
二是借助各种金融工具来帮助客户保全和定向转移财富，即通过家族信托、税务筹划、海外架构等方式实现；
三是借助一些投行或者资产证券化的方法，来帮助客户盘活资产、合理规划现金流。
简单一句话来作为总结，财富管理最重要的问题是你把客户放在哪？客户怎么认识你？你怎么认识客户？把这三个问题解决好了，财富管理行业大有可为！
