极简演讲

不了解客户财务状况的都不是一个合格的理财规划师,我们不了解客户的财务状况,很懂客户自己也对自己的财务状况不了解,需要我们对客户尽心盘点,盘点些什么涅?

1、每个月挣多少钱

2、每个月花多少钱

3、买过哪些理财产品

4、攒了哪些资产

5、有哪些负债

6、未来的收入增长

通过以上盘点了解客户的财务数据,从而了解过去,现在还有未来。我们需要做的三张表分别是收入支出表、资产负债表,保单盘点表

收入支出表

了解客户的消费习惯、消费是否合理、有没有投资、有没有买保险、在投资学习上的态度、是否需要赡养父母

资产负债表

资产:实物资产

    金融资产

负债:长期负债

    流动负债

资产--负债=净资产

探讨未来生活的想法,什么时候想要退休

保险的观念

对孩子教育的重视程度和缺口

对自己未来养老规划的想法和期待,以及缺口

父母的赡养和想法

对梦想的期望(换车、换房,公益)

保单盘点表

保单盘点表是提供专业服务的方式

快读找到客户保单的缺口和加保的方向

了解客户个人信息的方式(出生年月日&家庭结构)

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