卖币的时候银行卡冻结怎么办?

96
金马 Excellent
0.4 2019.05.18 11:20 字数 1511

在币圈很多人赚到了钱,但是 2017 年 9 - 4 的缘故,现在我们并不能直接把比特币等数字货币换成人民币,所以我们需要使用 OTC 的方式来卖出数字火币,虽然交易所要求每个用户进行 KYC 的操作,但是仍然有一些黑钱流入,这个时候如果刚好这些黑钱流到了你的银行卡,你的银行卡就被冻结了。

银行卡冻结的原因

银行卡冻结一般分为两种,一种是银行冻结,一种是司法冻结

当你银行卡被冻结之后,你可能会收到被冻结的短信,也可以在登陆网银的时候,提醒你被冻结,有的银行卡需要你转账的时候,才提醒你冻结。

冻结之后,你需要打电话给银行,很多银行也需要你去线下的银行询问,到底是因为什么冻结的银行卡。

一般来说,如果是银行冻结的话就不太严重,可能是你的一些异常行为导致了银行的风控,比如异常大额交易,频繁多人多次交易等等。

这种冻结问题不大,一般只是冻结网银的一些操作,但是柜台的业务是没有影响,通过沟通,提供交易证明就可以解冻。

第二种司法冻结就比较麻烦,大概率是因为你收到了电信诈骗的资金,被诈骗的受害者报警后,司法会根据电信诈骗资金的流动,把相关的银行卡全部冻结,举例,比如这笔钱经手了 5 个银行卡,那么这 5 个银行卡可能都会受到牵连。

冻结的时候,一般开始的时候是 3 天,接着如果没有解冻,会继续冻结半年,半年如果案子还没有解决的话,就可能继续续冻。

我身边的人遇到的冻结,大部分是地方的公安局冻结的,比如安徽的公安局、重庆的公安局、石家庄的公安局都有。

这种情况的处理就比较麻烦,而且大概率要看你的运气,运气好 3 天就解冻,运气不好可能要等好几年,大概率好几年也解冻不了。

如何处理呢?首先你要联系银行问到是哪里冻结的你的卡,比如是重庆的公安局冻结你的卡,了解清楚因为什么原因冻结你的卡(有些公安局需要你本人过去才告诉你原因),然后认真沟通提供你自己的交易流水。

其次,如果长期冻结,你可以想办法申请解冻非涉案金额,比如你的银行卡有 5 万,其中 2 万是黑钱,那么你可以申请解冻剩余的 3 万。

剩下的就是无尽的等待。


交易所的态度

银行卡被冻结后,联系场外交易所,一般会告诉你银行卡冻结处理的流程,但是交易所对承兑商的态度是这样的,他们无法确定这些黑钱是来自这些承兑商,所以,他们不会惩罚这些承兑商。

我对这样的处理方式不是很满意,我觉得交易所是有责任来提醒客户,哪些承兑商出现过资金被冻结的情况,以防止再出现类似的情况。


更安全出金的流程

关于安全出金,我给大家一些建议,根据你的情况来分析。

1.牛市出金出问题的概率更低,因为牛市的时候进场的资金比较多,遇到黑钱的概率就比较低。

2.如果可以找身边熟悉的人来进行 OTC 交易最好,最好是那些本来要买币的人。

3.出金的时候要注意买家付款账户实名需要和交易所账户实名一致,如果你收到款发现名字不一样,大概率资金会有问题,想办法退回资产,然后让客服介入来处理。

4.小额出金,多卡出金,实在太担心资金有问题,可以在每次出金后就去 ATM 机取出现金(如果大资金的话,无法一下取太多现金)。

5.选择一些不太流行的 OTC 交易所,选择那些资金量比较小的承兑商,然后你可以在价格上有一点损失,但是安全性上有一定保证。

6.没事别卖币,卖币的话也可以先换成 USDT,实在需要用钱的时候再把 USDT 换成人民币,否则就直接持有 USDT。


结语

如果你的银行卡也冻结了,请来加入我组织的一个群,这个群里面的伙伴都是银行卡曾经被冻结或者正在被冻结,大家一起沟通可能的对策,互相帮助来减少损失。

如果你想加入这个群,请添加我的微信 lijinma888,分享你银行卡被冻结的情况,然后我就拉你进群。

「注意」 我是金马,别人离开币圈的时候,正是我深耕的时候。

这是我日更的第194天,你的熊市,让我陪你度过可好?

币圈金马奖,和你一起走币圈这条光明大道。

希望和你成为朋友,我的微信:lijinma888

思考与践行
Web note ad 1