理财小白,请将这项投资,暂时拉黑!

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王诗文circle
2017.04.02 19:52* 字数 2243

文/王诗文

把诈骗包装成投资者个人失误

有这样一类新型金融衍生品,它们通常依托在一个交易平台上,打着“高回报,高收益”的口号,资金存管在第三方,以贵金属、原油等作为投资标的,客户通过指定交易软件进行交割。然而,在看似正规的交易流程之下,能够获利的投资者少之又少,买涨它就跌,买跌它就涨,这真的是投资者的投资失误吗?其实不然。

先来看一段真实案件。

2016年6月12日一早,受害人张女士来到肃北市公安局报案,她怀疑自己被骗了16.8万余元,却又说不清自己到底是如何受骗的。原来,张女士2016年3月通过某婚恋网站结识了一位网名为 “覆水亦难收”的男性网友。通过网上聊天,张女士对这位看似事业有成的男士颇有好感,对于男方提出的希望交朋友的请求,张女士也欣然接受了。

聊天期间,这位网名为“覆水亦难收”的男士总是看似无意地向张女士展示自己“现货原油150”的交割单,收益少则数万,多则十来万。该男士表示投资这种现货收益非常高,还可以推荐专门的老师进行指导,即使亏钱了也能在关键时刻帮忙止损,总之炒这种现货要比炒股等传统方式来钱快得多。

被感情和贪念冲昏头脑的张女士毫不犹豫地在“原油150”上砸下了自己20万元的全部积蓄。可令张女士没想到的是,投资后的第一天自己就开始亏损,并在短短数日内累计亏损已达到16.8万余元。可即使在这种情况下,张女士也没有察觉出自己是落入了圈套,她认为自己缺乏专业知识,看不懂行情走势,投资完全靠运气,运气差赔钱也就是自然的了。直到不久后,张女士提出和男方见面的要求,男方立马变了脸,这突如其来的变化才让张女士感到有些不对劲。

接到报案后,肃北市公安局民警立刻展开调查,发现这是一伙专门在婚恋网站上注册虚假信息、针对35至45岁的单身女性,利用虚假金融投资平台进行诈骗的团伙。据这位网名为“覆水亦难收”的犯罪嫌疑人交代,他一直冒充46岁的成功人士与张女士聊天。他所说的现货市场是一种新型金融衍生品,其依托在一个交易平台上,资金存管在第三方,而客户是经过他们的软件进行交割。

平台金融交易软件暗藏猫腻,你必须12分警惕

问题恰恰出在了这看似正规的金融交易软件上。

实际上,这些软件都是在犯罪团伙自己的控制之下。表面上投资者是通过参考K线图自主作出买卖决定的,但实际上情况却不尽然。

举个例子,上海傲林网络科技有限公司是一家为贵金属交易公司提供操作软件的公司,其业务经理就表示他们制作的软件可以实现“不让客户登录、交易,甚至可以限制客户一分钟后才可以平仓”。不仅如此,有些软件还可以手动篡改客户下单的价格。

长沙华唐电子技术有限公司的销售经理就曾演示,通过设置软件可实现在投资者下单时将实时为3962元的价格提到3969元,当质疑投资者会不会看出来时,该销售经理表示不要变动太大即可。更有甚者,直接委托软件公司制作虚假K线图,投资者买涨就将走势图做成跌,买跌就做成涨。

总之一切以将投资者的钱洗到自己的账户里为目标,业务员拉来客户之后,钱就投在这个平台上,后台可以看到受害人买进卖出多少钱,在第一时间进行操控,诱使受害人买涨买跌,软件后台进行反向操作,最终使钱留在了平台上。

现货交易诈骗方式虽隐蔽,却也有套路在

这种诈骗方式极具隐蔽性,令人不寒而栗,但并不是完全不可以预防,行骗者的作案手法也是有迹可循的。

通常犯罪分子或虚构白富美、高富帅以谈情说爱诱骗投资者入局,或通过直播教室、QQ群以巨额收益诱惑投资者加入由他们控制的交易平台。为了增强可信度,骗子甚至还会在网上建立一个看似正规但实际根本不具备合法资质的空壳公司。投资者轻信入局后,便不得不承担黑平台名目繁多的交易费用,以手续费为例,宣传为万分之六的手续费随着成交金额一同被杠杆后竟可高达2%左右。

因为交易平台声称数据与国际接轨,投资者便理所当然的认为投资是有赔有赚的事情,殊不知巨额亏损的背后是黑平台的刷单、锁仓、甚至重仓买入反单操作以使投资者一夜爆仓。等投资者反应过来时,可能已经血本无归了。

为了资金安全,投资前务必做好4个判断

事实上,地下非法贵金属和原油交易在中国由来已久,也是屡禁不止,这类交易从根本上讲属于诈骗活动,不存在真实交易背景,所以认清交易平台的合法性,远离非法交易才是根本。不要参与任何不被认可的非法交易活动,即便参与的话,也应第一时间咨询当地金融监管部门或者查阅机构自身资质的合法性。

当前,所有被监管金融机构的信息都是公开可查询的,投资者应该在参与交易之前做好尽职调查,只参与那些符合法律规定的交易行为,不参与无监管交易。

此外,还可通过如下几方面初步判断现货投资平台的真伪。

首先,正规的现货平台绝对和国有五大银行挂钩,能够自由出入资金,通过合理报价来进行交易。其次,正规的现货平台绝对不会收取投资者的银行账户和密码,所有的重要信息都是投资者自己保管。第三,正规的现货平台是和银行进行结算,可以自由出入资金,而不是通过平台进行转账交易,不会出现不能出金的情况。第四,正规的现货平台都有自己的官方网站,所有的APP和客户端都可以通过官网进行下载,并且网站附带所有操作规则和建议,不会让投资者盲目去进行操作,并且交易系统是全封闭的,不能通过未授权的第三方系统介入。

总之,对于涉市未深,尚处学习摸索阶段的理财小白们来说,不论现货交易平台是真是假,都不建议你涉猎此项交易。毕竟适合你的产品有很多,当你还不会辨别、不会控制风险时,少涉猎就是对资金安全最有效的防护。


感谢亲爱的你一直默默地关注。

我是晚8点,心血来潮更文的文艺女青年王诗文。

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